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风控,从签订贸易合同开始

来源: 中国信用保险公司 发布时间: 2018-04-17

风控,从签订贸易合同开始

近期我处接连接到多起疑似虚假贸易案件,海外渠道介入后买方均全面否认贸易,并愿意配合出具正式书面声明意见。同时,该类案件货物发往第三方,收货方通常以清关公司居多。渠道向清关公司核查货物流时,清关公司表示无义务配合渠道调查,不愿透露货物去向。

由于此类案件出口企业和买方债权债务关系无法确定,货物流无法核实,处理过程极度漫长,受各种原因所限效果不佳。结合出口企业提供的贸易单证和后期反馈,发现双方在签订合同时存在瑕疵。为更好保护出口企业的权益,我公司建议在订立合同时注意如下事项。

一、调查买方资信,全方面了解买方经营情况

出口企业在与新买方进行贸易时,应全面了解买方资信情况。出口企业可向专业的信用机构调取买方资信报告,充分完全了解买方下述信息:

(一)买方资金是否充足,现金流是否稳定,是否存在债务或诉讼等问题。这是为了帮助出口企业预判买方后续付款能力。

(二)买方董事以及股东的相关信息资料,在签订合同时确认合同签字方是否有签字权,并要求买方授权签字人提供护照副本就签字进行比对,抑或者从买方公司披露的财报里查找买方法人签字。

(三)买方从事的主营业务。在这里提出这点是因为在一些贸易中,出口企业出运给买方的货物与买方实际主营业务不相符。若买方否认贸易,出口企业很可能会陷入被动局面。

(四)买方注册地址,联系电话以及官方邮箱。在后续沟通中,请务必主动要求买方通过其官方邮箱发送邮件,特别是在签订合同,确认提单信息,付款信息,债务信息等关键沟通节点上。

二、完善合同

为了更好的保护出口企业自身利益,最至关重要的是合同上必须要有贸易双方的签名。在我们国内,合同印章的效益是高于签字的,但在国外,特别是香港、俄罗斯、欧洲及拉美等国家,贸易单证上的签字比一个印章更重要。例如在香港公司印章是无需备案的,任何人只需花几十元就可以随便制作一个,而且一般有限公司都是用这一类的授权章,所以即使买方的印章和合同上是一样也不能完全代表什么,也就说在当地进行印章比对没有实际意义。

三、控制支付方式,降低收汇风险

在同新买方进行贸易时,建议中国出口企业应采取更加安全的支付方式,如D/P或者信用证等,防止买方发生拖欠,钱货两空。退一步来说,请在签订合同中约定部分预付款,并要求付款方为限额买方。若买方通过第三方付款,要求买方书面说明付款方与买方之间的关系。

四、完善合同中关键条款的约定

(一)约定唯一付款账户

由于近几年黑客案件陆续涌现,为保护出口企业不会因此类欺诈行为而受到损失,建议出口企业在合同中约定账户信息,明确告诉买方不会轻易更改账户信息,要求买方若收到相关指令,务必通过电话,微信等方式直接与出口商进行确认。

(二)约定质量异议期和第三方质检机构。

(三)约定产品使用标准。在合同中约定货品明细以及产品标准是至关重要的,常见的国际标准认证有CE认证、CEN标准、CENELEC标准、ETSI标准等,抑或是双方认可的第三方机构认证。

(四)明确管辖权条款。

(五)明确提单收货人信息等信息。若提单收货人非限额买方,请双方在合同中明确约定货发第三方的相关信息,并主动询问货发第三方的原因以及买方与收货人关系。

中国企业在贸易中通常秉承“以和为贵”的儒家思想,希望与买方建立深层的往来交情,但就现今国际贸易而言,交易双方的合作应建立在平等互利的基础上,遵循契约精神和诚信原则。鉴于此,我公司建议出口企业在与国外买方过招时,不可轻易放弃自身的底线,应规范贸易操作。在风险发生后及时采取减损措施,向我公司报损,提交全套贸易单证,配合追讨,以便尽早确立债权债务关系,获取赔款、追回欠款、降低损失。