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来自警惕!!!这些国家的汇款,你可能无法入账

来源: 贸易金融观察 发布时间: 2017-09-01

建议核查方式如下

    首先,让客户付一笔定金过来,看银行能否正常入账。如果是近期已有交易的老客户,则可以相对灵活一些,毕竟已有正常入账经历。但有定金总归更好,一方面降低客户信用风险,另一方面能紧跟海外制裁和银行政策的变动。

    其次,在获知客户及付款银行之后,自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息,详见此文最后列出的几类国家/实体。



同时建议做如下风险应对

    首先,对于明确列入受制裁名单的国家/实体,一般情况下是不建议继续交易的。

    其次,经核查正常的汇款银行,与客户书面约定后续必须用这家银行付款,避免不必要的风险和纠纷。

    再次,做DP支付方式的,确保美元入账之后,再放单。

    最后,投保出口信用保险,转嫁风险。与本文所述事项有关的保险规则,虽说不复杂,但也没你想的那么简单,此处不展开讨论,请详询中国信保客户经理。



国际贸易中可能无法正常收汇的几类国家


第一类:受联合国和/或美国制裁的国家

包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴,这5个国家是受联合国和/或美国制裁的,国内大部分银行拒绝办理这些国家的任何国际业务。

查询方式:

联合国制裁名单查询网站https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list

美国OFAC制裁名单查询网站:http://sanctionssearch.ofac.treas.gov


第二类:受美国(和/或)欧盟等单方面制裁的实体

例如俄罗斯。近年来,美国和欧盟对俄罗斯的国防、金融和能源等行业采取一系列制裁措施。查询显示,当前位于美国制裁名单上的俄罗斯银行多达94家(含分支行),其中包括该国最大的银行之一的莫斯科银行,也就是本文开头那家企业遇到的汇款银行。

查询方式:

美国OFAC制裁名单查询网站:http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

欧盟制裁名单查询网站: http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm


第三类:未受制裁但疑似为受制裁实体提供金融服务的国家

例如阿联酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦这等酋长国)、沙特、土耳其等,来自这些国家的美元付款,涉嫌为高风险个人/组织(如伊朗、ISIS)提供金融服务,有可能会被美国核查,或者国内的一些银行为避免摊上事儿,也会主动进行核查。今年7月1日,史上最严的反洗钱新规实施,同一时期国内一些银行开始严查境外尤其是土耳其和阿联酋的美元汇款,引得广大出口商纷纷吐槽。

查询方式:每家国内银行政策不同,详询银行


第四类:未受制裁但高风险国家

例如土耳其、巴基斯坦等,这些国家与恐怖组织牵扯不清、国内政局不稳,与美国若即若离,指不定哪天就跟美国翻脸了。对于这些国家的业务,我们银行也是比较谨慎的。

    查询方式:每家国内银行政策不同,详询银行